Votre espace client
Offert · sans abonnement
Votre espace patrimonial, avec un conseiller dedans.
5,0/5 sur 45 avis Google
Qu'est-ce qui vous amène ?
- Réduire mes impôts
- Préparer ma retraite
- Placer mon capital
- Investir dans l'immobilier
- Transmettre
- Protéger ma famille
- Faire un bilan complet
- Gratuit
- Aucune connexion bancaire
- Données hébergées en Europe
Déjà un espace ? Se connecter
Votre espace client réunit votre situation, calcule votre patrimoine net et le projette dans le temps, vous dit à chaque instant la prochaine chose à faire, et reçoit les préconisations chiffrées de votre conseiller. Vous y chiffrez vos projets avec des simulateurs privés, préremplis avec vos chiffres, et vous créez les vôtres sur mesure. Vous le commencez seul, en trois minutes, et vous avancez à votre rythme ; une personne identifiée lit votre dossier.
Quatre questions en un clic, vos premiers repères aussitôt, puis votre espace ouvert, adresse confirmée par un code reçu par e-mail.
- Un bilan en trois minutes
- Un conseiller identifié qui lit votre dossier
- Votre patrimoine suivi et projeté
Ce que vous obtenez
Un outil de professionnel, et le professionnel avec.
Ce que les cabinets utilisent entre eux pour étudier un dossier, mis entre vos mains : les mêmes chiffres, la même pyramide, les mêmes simulateurs. Et, à chaque étape, une personne qui répond.
Une seule prochaine étape, toujours visible
À tout moment, l'espace vous dit la seule chose à faire maintenant : une pièce à déposer, une partie à compléter, une préconisation à laquelle répondre. Dessous, l'étape où vous en êtes sur quatre, et ce qui est en cours chez votre conseiller, avec la date à laquelle il s'est engagé à revenir vers vous.
Déposer votre dernier avis d'imposition
Revenus 2025 · demandé par Fabien
Pourquoi maintenant : c'est la pièce qui permet de chiffrer votre impôt et vos plafonds de déduction.
Déposer la pièceÉtape 2 sur 4 · L'étude de Fabien
En cours chez Fabien
- Votre étude patrimonialeRéponse avant le 30 septembre
- Votre question sur le PERRéponse avant le 19 septembre
Votre dossier, complété à votre rythme
Onze blocs, du foyer aux crédits, avec un pourcentage de complétude et la durée de ce qui reste. Vous corrigez ce que le cabinet connaît de vous, vous ajoutez ce qui manque, et vos chiffres se mettent à jour aussitôt. Ce que vous saisissez entre dans votre dossier sans attendre.
Votre dossier est complet à 90 %.
Il reste un bloc, 2 minutes en tout.
- Vous et votre foyerMarié(e) · 55 000 € de revenus par anÀ compléter
- Ce que vous possédez3 lignes · 360 000 €
- Vos crédits1 crédit · 150 000 € restant dû
Votre patrimoine net, hier et demain
Chaque changement de vos chiffres date un point sur la courbe. En pointillé, ce que deviendrait votre patrimoine si rien ne change : votre épargne mensuelle, vos crédits qui s'amortissent, des rendements prudents, un repère à l'âge de la retraite. Les hypothèses sont écrites en clair sous la courbe.
- Depuis 2024
- +60 000 €
- Dans dix ans
- 706 000 €
- À 64 ans, en 2044
- 1 204 000 €
Trait plein : ce qui s'est passé. Pointillé : ce qui se passerait si rien ne change, hypothèses affichées. Un ordre de grandeur, pas une promesse.
Vos simulateurs privés, et ceux que vous créez
Onze simulateurs, de l'assurance vie à la plus-value immobilière, s'ouvrent avec vos chiffres déjà en place : votre tranche d'imposition, votre épargne, vos crédits. Le résultat est le vôtre, pas celui d'un foyer type. Et quand votre question n'entre dans aucun, vous la décrivez en une phrase : l'assistant conçoit le simulateur, relit ses calculs, et vous l'essayez avant de le garder. Ce que vous enregistrez reste dans votre dossier, où votre conseiller le retrouve.
Pour votre situation
- Plan d'épargne retraiteAvec une tranche d'imposition à 30 %, chaque versement réduit votre impôt.
- Assurance-vieCe que deviennent 400 € par mois sur dix ou vingt ans.
Vos simulateurs sur mesure
Des préconisations chiffrées, à vous
Ce que votre conseiller vous propose après l'étude de votre situation, jamais un catalogue : pour chaque piste, le bénéfice, l'effort et l'horizon. Vous simulez ce que ça donne avec vos chiffres, vous posez une question, vous dites « je veux avancer ». C'est votre réponse qui déclenche la suite.
Ouvrir un PER et y verser 300 € par mois
- Ce que vous y gagnez
- Environ 1 080 € d'impôt en moins chaque année
- Ce que ça demande
- 300 € par mois, bloqués jusqu'à la retraite
- Horizon
- À la retraite
Une réponse à toute heure, un conseiller pour décider
L'assistant connaît votre dossier tel que vous l'avez renseigné et répond à vos questions, la nuit comme le dimanche : un chiffre, un mécanisme, un terme. Il n'a jamais accès à votre identité et ne recommande jamais. Dès qu'une décision compte, la question part à votre conseiller, qui vous répond sous deux jours ouvrés.
Si je rembourse mon crédit plus vite, qu'est-ce que ça change ?
Votre crédit affiche 150 000 € restant dus à 1,8 %, soit 900 € par mois pendant 15 ans. Le rembourser plus vite réduit vos intérêts, mais votre épargne disponible est de 10 000 €, en dessous de deux mois de revenus : la reconstituer d'abord est plus prudent. Fabien peut chiffrer les deux options avec vous.
L'assistant informe et explique ; il ne recommande jamais. Poser cette question à Fabien
Votre répartition
Votre pyramide court, moyen et long terme, face au repère calculé sur vos revenus, et telle qu'elle serait après les préconisations.
Votre suivi
À tout moment, l'étape où vous en êtes sur quatre et la date à laquelle votre conseiller s'est engagé à revenir vers vous.
Vos documents
Les pièces demandées par votre conseiller et ce qu'il vous transmet, en une liste, avec l'état de chacune. Vous déposez, il vérifie.
Votre conseiller, en direct
Un onglet à son nom, avec sa photo : un fil de messages, ses comptes-rendus de rendez-vous, et un e-mail à chaque fois qu'il vous répond.
Vos études
Votre rapport patrimonial et vos analyses, datés, à télécharger, pour préparer un rendez-vous chez nous ou chez votre notaire.
Écrans de l'espace reconstitués. Chiffres de démonstration.
Ouvrir mon espace patrimonialVotre parcours avec votre conseiller
Quatre étapes, la première à votre rythme.
La première se fait seul, en ligne, sans limite de temps. Quand votre dossier est complet, le bouton « Obtenir mon bilan et mes préconisations personnalisées » le transmet à votre conseiller : à partir de là, chaque étape porte une date à laquelle il s'engage. Un appel ou un rendez-vous est possible à tout moment ; il n'est jamais obligatoire. Rien ne se met en place sans votre accord.
01
Votre patrimoine
Quatre questions en un clic, et vos premiers repères s'affichent : votre tranche d'imposition estimée, votre réserve de sécurité, un chiffre pour votre objectif. Un prénom, une adresse e-mail, un téléphone, un code reçu par e-mail : votre espace s'ouvre. Vous y saisissez vos vrais chiffres, et votre patrimoine net, votre pyramide et votre courbe se dessinent. Vous complétez ensuite votre dossier en six parties, dont votre rapport au risque, que la loi impose à tout conseiller en investissements financiers avant de recommander quoi que ce soit. À votre rythme, sans limite de temps. Complet, il vous ouvre un bouton : « Obtenir mon bilan et mes préconisations personnalisées ».
02
L'étude de votre conseiller
Votre conseiller lit votre dossier. S'il le juge utile, il vous pose une question par écrit ou vous propose un appel. Il vous adresse ensuite votre bilan patrimonial et ses préconisations, en engageant sa responsabilité, sous dix jours ouvrés, avec la date promise affichée dès votre demande. S'il prend du retard, vous lisez une nouvelle date, sans avoir à réclamer.
03
Vos décisions
Chaque préconisation dit ce que vous y gagnez, ce que cela demande et à quel horizon. Vous répondez d'un bouton : j'avance, j'ai une question, c'est déjà fait, j'écarte cette piste. Votre conseiller vous répond sous deux jours ouvrés, par écrit ou de vive voix si vous le souhaitez.
04
Mise en place et suivi
Ce que vous acceptez se met en place avec votre conseiller, qui vous écrit à chaque étape. Puis un point à trois mois, puis chaque année, à des dates que vous voyez dans votre espace.
Offert, sans abonnement
L'espace est à vous, sans engagement. Seules les missions que vous décidez ensuite sont facturées, selon nos honoraires publics.
Vos données, en Europe
Hébergées en Europe, réservées à vous et à votre conseiller, jamais partagées. Copie ou suppression sur simple demande, depuis l'espace.
Aucune connexion bancaire
Vous déclarez vos chiffres avec vos relevés et vous les corrigez quand ils changent. L'espace ne se connecte à aucun compte.
Une personne, pas un outil
Chaque recommandation vient de votre conseiller, conseiller en investissements financiers immatriculé à l'ORIAS. L'assistant informe, il ne décide jamais.
Ils nous font confiance
Ce que disent nos clients
★★★★★
« Je recommande vivement cette agence. Ils ont toujours fait preuve de pragmatisme et ont été très attentifs à nos demandes, notamment concernant la déclaration fiscale. Service très satisfaisant ! Encore merci 👍🏻 »
Marina ALOIEVAil y a 5 mois
★★★★★
« Un grand merci à Fabien et à toute son équipe pour leur approche profondément humaine. Nous partions de très loin, et Fabien a su s'adapter parfaitement à notre profil. Nous lui faisons confiance à 100 % et le suivons les yeux fermés ! »
Renaud Kaczmarekil y a 4 mois
★★★★★
« Merci à Nicolas et Fabien pour leurs conseils et leurs professionnalismes. Le suivis est top toutes les réponses au questions son clair et précise. Merci à eux. Je conseille fortement »
Julien Coytteil y a 6 mois
★★★★★
« J’ai eu une très bonne expérience avec ce conseiller en gestion de patrimoine. Il a su prendre le temps d’écouter ma situation et mes objectifs avant de me proposer des solutions adaptées. Ses explications sont claires, transparentes et très pédagogiques, ce qui met vraiment en confiance. J’apprécie particulièrement son professionnalisme, sa disponibilité et la qualité de son accompagnement. On sent qu’il cherche réellement les meilleures options pour ses clients sur le long terme. Je recommande vivement à toute personne qui souhaite être bien accompagnée dans la gestion et le développement de son patrimoine. »
Marie Valléeil y a 8 mois
★★★★★
« Toute l equipe est extrement a l écoute. On se sent en confiance et en sécurité . La communication est simple. Ils ont beaucoup de patience pour expliquer certains placements un peu compliqués à appréhender . En bref, pros et très empathiques Je recommande vivement »
nathalie uzanil y a 4 mois
5,0/5 sur 45 avis · Avis publiés sur Google Maps, affichés dans l'ordre de pertinence choisi par Google.
Voir tous les avis sur Google(nouvel onglet)Questions fréquentes
L'espace client est-il vraiment gratuit ?
Oui. L'espace est offert par le cabinet, sans abonnement ni engagement. Vous pouvez l'utiliser pour faire votre bilan et suivre votre patrimoine sans jamais souscrire quoi que ce soit. Seules les missions que vous décidez ensuite avec votre conseiller sont facturées, selon les honoraires publiés.
Comment ouvrir mon espace ?
En une minute : quatre questions en un clic sur votre situation familiale, vos enfants à charge, vos revenus et votre épargne, par tranches, et vos premiers repères s'affichent. Puis un prénom, une adresse e-mail, un téléphone, et un code à six chiffres reçu par e-mail pour confirmer votre adresse. Votre espace s'ouvre ; vous y saisissez vos vrais chiffres et vous avancez à votre rythme, sans limite de temps. Quand votre dossier est complet, le bouton « Obtenir mon bilan et mes préconisations personnalisées » le transmet à votre conseiller.
Qui voit mes données ?
Vous et votre conseiller, personne d'autre. Les données sont hébergées en Europe et ne sont partagées avec aucun tiers. Vous pouvez à tout moment en demander une copie ou la suppression depuis l'espace.
Quels simulateurs trouve-t-on dans l'espace ?
Onze simulateurs, préremplis avec votre dossier quand il connaît vos chiffres : assurance vie, plan d'épargne retraite, retraits programmés, SCPI, investissement locatif, plus-value immobilière, impôt sur la fortune immobilière, crédit immobilier, capacité d'emprunt, assurance emprunteur et prévoyance. Vous pouvez aussi créer vos propres simulateurs : vous décrivez ce que vous voulez chiffrer, l'assistant conçoit le simulateur et relit ses calculs, jusqu'à cinq créations par jour. Leurs résultats sont indicatifs et ne sont pas vérifiés par votre conseiller, qui peut les reprendre avec vous.
L'assistant peut-il me conseiller un placement ?
Non, volontairement. Il répond à vos questions sur votre patrimoine tel que vous l'avez renseigné, explique un mécanisme, un chiffre, un terme. Toute recommandation vient de votre conseiller, conseiller en investissements financiers, après étude de votre dossier.
L'espace client se connecte-t-il à mes comptes bancaires ?
Non. Vous déclarez vos chiffres vous-même, avec vos relevés, et vous les corrigez quand ils changent. Chaque modification date un nouveau point sur la courbe de votre patrimoine. Aucune connexion bancaire n'est demandée.
Puis-je l'utiliser sans habiter en Bretagne ?
Oui. L'espace est en ligne, les rendez-vous se font en visioconférence partout en France, et sept bureaux vous accueillent en Bretagne, en Normandie et en Bourgogne si vous préférez vous déplacer.
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Qu'est-ce qui vous amène ?
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Vous préférez en parler d'abord ? 02 59 16 55 99 ou prendre rendez-vous
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