Golfe Invest
Offert · sans abonnement
Votre espace patrimonial, avec un conseiller dedans.
Golfe Invest réunit votre situation, calcule votre patrimoine net et le projette dans le temps, vous dit à chaque instant la prochaine chose à faire, et reçoit les préconisations chiffrées de votre conseiller. Vous le commencez seul, en trois minutes ; une personne identifiée vous rappelle.
Gratuit · Données hébergées en Europe · Aucune connexion bancaire · Adresse confirmée par un code reçu par e-mail
Neuf écrans courts avec vos vrais chiffres, et votre espace personnel ouvert aussitôt, adresse confirmée par un code reçu par e-mail. Votre conseiller vous rappelle.
Déjà un espace ? Se connecter
- Un bilan en trois minutes
- Un conseiller identifié qui vous rappelle
- Votre patrimoine suivi et projeté
Ce que vous obtenez
Un outil de professionnel, et le professionnel avec.
Ce que les cabinets utilisent entre eux pour étudier un dossier, mis entre vos mains : les mêmes chiffres, la même pyramide, les mêmes simulateurs. Et, à chaque étape, une personne qui répond.
Une seule prochaine étape, toujours visible
À tout moment, l'espace vous dit la seule chose à faire maintenant et pourquoi elle compte : une pièce à déposer, un bloc à compléter, une préconisation à laquelle répondre. Dessous, ce qui est en cours chez votre conseiller, avec la date à laquelle il s'est engagé à revenir vers vous.
Déposer votre dernier avis d'imposition
Revenus 2025 · demandé par Fabien
Pourquoi maintenant : c'est la pièce qui permet de chiffrer votre impôt et vos plafonds de déduction.
Déposer la pièceEn cours chez Fabien
- Votre étude patrimonialeRéponse avant le 30 septembre
- Votre question sur le PERRéponse avant le 19 septembre
Votre dossier, complété à votre rythme
Douze blocs, du foyer aux crédits, avec un pourcentage de complétude et la durée de ce qui reste. Vous corrigez ce que le cabinet connaît de vous, vous ajoutez ce qui manque, et vos chiffres se mettent à jour aussitôt. Ce que vous saisissez entre dans votre dossier sans attendre.
Votre dossier est complet à 90 %.
Il reste un bloc, 2 minutes en tout.
- Vous et votre foyerMarié(e) · 55 000 € de revenus par anÀ compléter
- Ce que vous possédez3 lignes · 360 000 €
- Vos crédits1 crédit · 150 000 € restant dû
Votre patrimoine net, hier et demain
Chaque changement de vos chiffres date un point sur la courbe. En pointillé, ce que deviendrait votre patrimoine si rien ne change : votre épargne mensuelle, vos crédits qui s'amortissent, des rendements prudents, un repère à l'âge de la retraite. Les hypothèses sont écrites en clair sous la courbe.
- Depuis le 15 mars
- +40 000 €
- Dans dix ans
- 706 000 €
- À 64 ans, en 2044
- 1 204 000 €
Trait plein : ce qui s'est passé. Pointillé : ce qui se passerait si rien ne change, hypothèses affichées. Un ordre de grandeur, pas une promesse.
Des préconisations chiffrées, à vous
Ce que votre conseiller vous propose après l'étude de votre situation, jamais un catalogue : pour chaque piste, le bénéfice, l'effort et l'horizon. Vous simulez ce que ça donne avec vos chiffres, vous posez une question, vous dites « je veux avancer ». C'est votre réponse qui déclenche la suite.
Ouvrir un PER et y verser 300 € par mois
- Ce que vous y gagnez
- Environ 1 080 € d'impôt en moins chaque année
- Ce que ça demande
- 300 € par mois, bloqués jusqu'à la retraite
- Horizon
- À la retraite
Une réponse à toute heure, un conseiller pour décider
L'assistant connaît votre dossier tel que vous l'avez renseigné et répond à vos questions, la nuit comme le dimanche : un chiffre, un mécanisme, un terme. Il n'a jamais accès à votre identité et ne recommande jamais. Dès qu'une décision compte, la question part à votre conseiller, qui vous répond sous deux jours ouvrés.
Si je rembourse mon crédit plus vite, qu'est-ce que ça change ?
Votre crédit affiche 150 000 € restant dus à 1,8 %, soit 900 € par mois pendant 15 ans. Le rembourser plus vite réduit vos intérêts, mais votre épargne disponible est de 10 000 €, en dessous de deux mois de revenus : la reconstituer d'abord est plus prudent. Fabien peut chiffrer les deux options avec vous.
L'assistant informe et explique ; il ne recommande jamais. Poser cette question à Fabien
Votre répartition
Votre pyramide court, moyen et long terme, face au repère calculé sur vos revenus, et telle qu'elle serait après les préconisations.
Protéger votre famille
Ce que vos proches toucheraient en cas de coup dur, face à ce qu'il leur faudrait, avec vos contrats de prévoyance connus du cabinet.
Vos documents
Les pièces demandées par votre conseiller et ce qu'il vous transmet, en une liste, avec l'état de chacune. Vous déposez, il vérifie.
Des simulateurs préremplis
PER, assurance vie, capacité d'emprunt, plus-value : les outils du cabinet, avec vos chiffres déjà en place. Chaque simulation enregistrée arrive dans votre dossier.
Vos échanges
Un fil de messages avec votre conseiller, ses comptes-rendus de rendez-vous, et un e-mail à chaque fois qu'il vous répond.
Vos études
Votre rapport patrimonial et vos analyses, datés, à télécharger, pour préparer un rendez-vous chez nous ou chez votre notaire.
Écrans de l'espace reconstitués. Chiffres de démonstration.
Votre parcours avec votre conseiller
Six étapes, de l'ouverture à la mise en place.
Le même parcours est affiché dans votre espace, avec l'étape en cours, ce qui est attendu de vous et ce que prépare votre conseiller. Rien ne vient sans action de votre part ; rien ne se met en place sans votre accord.
01
Votre espace est ouvert
Neuf questions avec vos vrais chiffres, un mot de passe, un code reçu par e-mail. Votre patrimoine net, votre pyramide et votre courbe s'affichent aussitôt. Aucun document n'est demandé à ce stade : ils viendront plus tard, quand votre conseiller en aura besoin.
02
Premier contact
Votre conseiller, toujours le même, vous rappelle. Il se présente dans votre espace, avec sa photo et un mot à vous, et vous dit ce qu'il attend de vous et ce qu'il prépare de son côté.
03
Préparer le rendez-vous
Vous complétez votre dossier bloc par bloc, à votre rythme : le pourcentage de complétude vous dit où vous en êtes, chaque bloc signale ce qui lui manque. L'ordre du jour du rendez-vous se compose à partir de vos réponses.
04
Rendez-vous découverte
En visioconférence ou dans l'un de nos bureaux, une heure pour décider plutôt que pour recopier des relevés : votre conseiller arrive avec votre dossier déjà lu.
05
Étude et préconisations
Sous dix jours ouvrés, vos préconisations arrivent dans votre espace, chacune avec ce que vous y gagnez, ce que cela demande et à quel horizon. Vous répondez d'un bouton : j'avance, j'ai une question, je préfère écarter cette piste.
06
Mise en place et suivi
Ce que vous acceptez, votre conseiller le met en place et vous tient informé dans votre fil. Puis un point à trois mois, et votre patrimoine qui continue de se mettre à jour au fil de vos changements.
Offert, sans abonnement
L'espace est à vous, sans engagement. Seules les missions que vous décidez ensuite sont facturées, selon nos honoraires publics.
Vos données, en Europe
Hébergées en Europe, réservées à vous et à votre conseiller, jamais partagées. Copie ou suppression sur simple demande, depuis l'espace.
Aucune connexion bancaire
Vous déclarez vos chiffres avec vos relevés et vous les corrigez quand ils changent. L'espace ne se connecte à aucun compte.
Une personne, pas un outil
Chaque recommandation vient de votre conseiller, conseiller en investissements financiers immatriculé à l'ORIAS. L'assistant informe, il ne décide jamais.
Questions fréquentes
Golfe Invest est-il vraiment gratuit ?
Oui. L'espace est offert par le cabinet, sans abonnement ni engagement. Vous pouvez l'utiliser pour faire votre bilan et suivre votre patrimoine sans jamais souscrire quoi que ce soit. Seules les missions que vous décidez ensuite avec votre conseiller sont facturées, selon les honoraires publiés.
Comment ouvrir mon espace ?
En trois minutes : neuf questions sur votre situation, vos revenus, votre épargne, vos placements, vos crédits et vos objectifs, un mot de passe, puis un code à six chiffres reçu par e-mail pour confirmer votre adresse. Votre espace s'ouvre aussitôt et votre conseiller vous rappelle.
Qui voit mes données ?
Vous et votre conseiller, personne d'autre. Les données sont hébergées en Europe et ne sont partagées avec aucun tiers. Vous pouvez à tout moment en demander une copie ou la suppression depuis l'espace.
L'assistant peut-il me conseiller un placement ?
Non, volontairement. Il répond à vos questions sur votre patrimoine tel que vous l'avez renseigné, explique un mécanisme, un chiffre, un terme. Toute recommandation vient de votre conseiller, conseiller en investissements financiers, après étude de votre dossier.
Golfe Invest se connecte-t-il à mes comptes bancaires ?
Non. Vous déclarez vos chiffres vous-même, avec vos relevés, et vous les corrigez quand ils changent. Chaque modification date un nouveau point sur la courbe de votre patrimoine. Aucune connexion bancaire n'est demandée.
Puis-je l'utiliser sans habiter en Bretagne ?
Oui. L'espace est en ligne, les rendez-vous se font en visioconférence partout en France, et sept bureaux vous accueillent en Bretagne, en Normandie et en Bourgogne si vous préférez vous déplacer.