Gestion de Patrimoine à Beaune

Un territoire où le foncier vaut cher

Cœur des grands crus de la Côte-d'Or, Beaune vit de la viticulture, du négoce et d'un tourisme œnologique de premier plan. Cette économie a une conséquence patrimoniale sans équivalent ailleurs : la valeur au mètre carré du foncier viticole y atteint des niveaux qui n'ont plus grand-chose à voir avec le revenu qu'il produit.

Un domaine familial de quelques hectares peut représenter une valeur considérable tout en dégageant un revenu modeste. C'est précisément la configuration qui rend les successions difficiles : les droits se calculent sur la valeur, alors que les liquidités, elles, viennent de l'exploitation.

La transmission d'un domaine viticole

C'est le sujet central du territoire. Transmettre un domaine sans contraindre l'héritier à en vendre une partie pour payer les droits suppose une préparation longue, souvent engagée dix ou quinze ans à l'avance.

Plusieurs outils s'articulent : le pacte Dutreil, qui permet un abattement important sur les transmissions d'entreprise sous engagement de conservation et de direction ; le groupement foncier viticole, qui sépare la propriété du foncier de son exploitation ; le démembrement, qui permet de transmettre la nue-propriété en conservant l'usufruit et donc les revenus. Aucun ne se met en place dans l'urgence.

Au-delà du vignoble

Beaune et son agglomération comptent aussi des professions libérales, des commerçants, des cadres du négoce et des retraités attirés par la qualité de vie. Leurs problématiques sont plus classiques — constitution d'épargne, préparation de la retraite, optimisation fiscale, protection du conjoint — et relèvent des mêmes outils que partout ailleurs.

Qui nous accompagnons ici

• Des exploitants et propriétaires viticoles confrontés à l'écart entre valeur du foncier et revenu d'exploitation.
• Des familles préparant la transmission d'un domaine sur plusieurs générations.
• Des dirigeants du négoce et de la filière œnotouristique.
• Des professions libérales et commerçants de l'agglomération beaunoise.
• Des propriétaires assujettis à l'impôt sur la fortune immobilière.

Notre bureau de Beaune

Nicolas Pasquier reçoit sur rendez-vous et intervient dans toute la Côte-d'Or. Sur les sujets de transmission viticole, nous travaillons en lien avec votre notaire et votre expert-comptable, dont l'intervention est indispensable. Les rendez-vous en visioconférence sont possibles.

Un conseil indépendant, sans produit maison

Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant n'est rattaché à aucun établissement bancaire ni à aucune compagnie d'assurance. Cette indépendance change la nature du conseil : nous n'avons pas de produit à placer, et nous sélectionnons sur l'ensemble du marché les solutions qui correspondent à votre situation.

Le cabinet est certifié AMF et immatriculé à l'ORIAS. Nos honoraires figurent sur ce site et vous sont confirmés avant toute mission, dans le document d'entrée en relation qui vous est remis.

Nos domaines d'intervention

• Placements financiers : assurance vie, PER, PEA, compte-titres, private equity.
• Immobilier : investissement locatif, SCPI, démembrement de propriété, sociétés civiles.
• Optimisation fiscale : lecture de votre tranche marginale, déficit foncier, épargne retraite déductible.
• Retraite : évaluation du revenu futur, mesure de l'écart, choix des supports.
• Transmission : donation, succession, assurance vie, pacte Dutreil.
• Prévoyance : protection du conjoint, invalidité, dépendance.

Notre méthode en quatre temps

Premier échange gratuit

Un rendez-vous sans engagement pour comprendre votre situation et vos attentes. Nous validons ensuite ensemble la prestation de conseil et des honoraires clairs.

Analyse et stratégie patrimoniale

Analyse globale de votre situation, définition de vos objectifs et construction d'une stratégie sur mesure intégrant finance, immobilier, fiscalité, retraite et transmission.

Mise en place des solutions

Accès à des solutions financières et immobilières sélectionnées, avec un interlocuteur unique et des partenaires experts.

Suivi dans le temps

Pilotage, arbitrages et optimisation continue de votre patrimoine, au fil des évolutions de votre vie et de la réglementation.

Où nous intervenons en Bourgogne

Depuis Beaune, nous accompagnons des clients dans toute la Côte-d'Or. Les rendez-vous se tiennent au bureau ou en visioconférence, selon ce qui vous arrange — le suivi à distance est en place pour l'ensemble de nos implantations.

Prendre rendez-vous

Le premier entretien est gratuit et sans engagement. Il sert à établir un diagnostic, pas à vendre une solution. Vous pouvez nous joindre au 02 59 16 55 99 ou depuis notre page contact.