Notre cabinet

Cabinet de gestion de patrimoine indépendant

Un cabinet de gestion de patrimoine indépendant n'est ni une banque ni un courtier. Il ne détient pas vos avoirs et ne fabrique aucun produit : il analyse votre situation, définit une stratégie et sélectionne, sur l'ensemble du marché, les solutions qui la servent.

La différence n'est pas de vocabulaire. Un conseiller salarié d'un établissement distribue la gamme de cet établissement. Nous n'en avons aucune à distribuer — ce qui nous laisse libres de vous dire qu'une solution ne vous convient pas, ou que la meilleure décision est de ne rien faire.

4,9/5
Note Google: 200+
Familles accompagnées: 10 ans
D'expertise: France entière
Clients dans toute la France

Notre méthode

Quatre étapes, dans cet ordre

L'ordre compte autant que le contenu : nous n'évoquons aucune solution avant d'avoir chiffré la situation.

Premier échange, gratuit

Une heure à une heure trente pour comprendre votre situation, vos revenus, ce que vous détenez déjà et les échéances que vous voyez venir. Nous écoutons ; nous ne proposons rien à ce stade. Rien ne vous engage à poursuivre.

Bilan patrimonial

L'inventaire complet de votre actif et de votre passif, votre valeur nette, la répartition par classe d'actifs. Vous repartez avec un document daté, exploitable ailleurs — chez votre notaire ou votre expert-comptable si vous le souhaitez.

Stratégie chiffrée

Les deux ou trois décisions qui changent réellement votre trajectoire, chiffrées sur votre situation fiscale réelle, avec leurs frais et leur horizon. Jamais une liste de produits : des arbitrages, expliqués et comparés.

Mise en œuvre et suivi

Nous mettons en place ce que vous avez validé, puis nous suivons dans le temps : arbitrages, ajustements au fil des évolutions de votre vie et de la réglementation. Un patrimoine qu'on ne revisite jamais dérive.

Ce qui nous engage

Pourquoi nous plutôt qu'une banque

Indépendance

Nous n'appartenons à aucun réseau bancaire ni à aucune compagnie d'assurance. Aucun produit maison à placer, aucun objectif commercial imposé par un actionnaire : nous sélectionnons sur l'ensemble du marché, et nous pouvons vous dire qu'une solution ne vous convient pas.

Honoraires affichés

Nos tarifs figurent sur ce site et vous sont confirmés avant toute mission, dans le document d'entrée en relation. Les commissions perçues auprès de nos partenaires vous sont détaillées avant toute souscription.

Certification

Conseiller en investissements financiers certifié AMF et immatriculé à l'ORIAS. Ce statut impose des obligations de conseil, de formation continue et de traçabilité — il n'est pas décoratif.

Proximité

Un conseiller identifié, pas un centre d'appels. Vous ne parlez pas à un interlocuteur qui change chaque année : celui qui pose le diagnostic est celui qui assure le suivi, en visioconférence partout en France ou dans l'un de nos sept bureaux.

Consulter nos honoraires

4,9/5 sur Google · 47 avis vérifiés · 200+ familles accompagnées

Nos missions

Ce que nous traitons

Où nous rencontrer

Notre accompagnement depuis nos 7 bureaux

Cette expertise est accessible depuis chacune de nos implantations, en rendez-vous sur place ou en visioconférence. Chaque bureau a son conseiller et connaît son territoire.

Nous intervenons également à Lorient.

Questions fréquentes

Qu'est-ce qu'un cabinet de gestion de patrimoine indépendant ?

Un cabinet qui n'appartient à aucun établissement bancaire ni à aucune compagnie d'assurance, et qui ne fabrique donc aucun produit. Il analyse votre situation, définit une stratégie et sélectionne les solutions sur l'ensemble du marché. Un conseiller salarié d'un établissement, lui, distribue la gamme de cet établissement.

Quelle différence avec le conseiller de ma banque ?

La banque détient vos avoirs et propose ses propres produits ; son conseiller a des objectifs commerciaux portant sur cette gamme. Un cabinet indépendant n'a rien à placer et peut vous dire qu'une solution ne vous convient pas — ou que la meilleure décision est de ne rien faire.

Comment un cabinet indépendant est-il rémunéré ?

Par des honoraires, facturés pour un travail d'analyse et annoncés avant qu'il ne commence, et par les commissions des solutions mises en place, détaillées avant toute souscription. Le document d'entrée en relation, remis avant toute mission, en précise les modalités.

Que signifient les certifications AMF et ORIAS ?

La certification AMF atteste des connaissances réglementaires exigées pour exercer le conseil en investissements financiers. L'immatriculation à l'ORIAS est le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance : elle est obligatoire et vérifiable publiquement. Les deux imposent formation continue et traçabilité des conseils.

Faut-il un patrimoine minimum ?

Non. Certaines des décisions les plus utiles concernent des patrimoines en construction, et une erreur évitée tôt vaut souvent plus qu'une optimisation tardive. Ce qui compte est d'avoir un projet ou une question.

Où êtes-vous implantés ?

Sept bureaux où nous recevons : Vannes, Auray, Brest, Caen, Dijon, Beaune et Rouen, en Bretagne, Normandie et Bourgogne. Nous intervenons également à Lorient. Et partout en France en visioconférence, ce qui est devenu le mode d'entrée le plus courant.

Parlons de votre projet

Premier entretien gratuit, en cabinet ou en visioconférence.

Prendre rendez-vous 02 59 16 55 99