Honoraires
Ce que coûte notre conseil.
Peu de cabinets affichent leurs honoraires. Nous le faisons pour une raison simple : un conseil dont on ignore le prix laisse toujours planer un doute sur la façon dont il est rémunéré.
Le premier échange est gratuit. Au-delà, chaque prestation a un prix annoncé avant qu'elle ne commence, et vous décidez en connaissance de cause.
Honoraires
Une tarification transparente
Ce que vous payez, et ce que nous percevons des partenaires, avant toute signature. L'espace en ligne est offert, le premier échange est gratuit et sans engagement.
Espace Golfe Invest
Offert
Votre patrimoine en ligne, à votre rythme
Essayer maintenant- Un premier point en 3 minutes, à partir de vos chiffres
- Patrimoine net, répartition et projection
- Vos documents et vos simulations au même endroit
- Un assistant disponible à toute heure
- Un conseiller identifié qui vous rappelle
- Sans engagement, sans carte bancaire
Premier échange
Gratuit
Rendez-vous découverte sans engagement
- Découverte de votre situation
- Écoute de vos objectifs
- Présentation de notre méthode
- Premières orientations
- Sans engagement
Bilan patrimonial
490 €
Pour faire le point et passer à l’action
- Analyse de votre situation patrimoniale
- Actif, passif et valeur nette
- Analyse fiscale et financière
- Identification de vos objectifs
- Préconisations personnalisées
- Plan d’action clair et priorisé
- Accompagnement dans la mise en œuvre
- Suivi de nos préconisations
Étude patrimoniale approfondie
990 €
Pour les patrimoines constitués ou les situations plus complexes
- Analyse complète et détaillée du patrimoine
- Actif, passif et valeur nette
- Analyse fiscale, financière et successorale
- Étude des structures de détention
- Simulations et projections patrimoniales
- Arbitrages et scénarios comparatifs
- Préconisations détaillées
- Stratégie patrimoniale à moyen / long terme
- Accompagnement dans la mise en œuvre
- Suivi de nos préconisations
Cas particulier
Sur devis
Pour les problématiques nécessitant une expertise spécifique
- Étude d’une problématique spécifique
- Ingénierie patrimoniale
- Montages patrimoniaux complexes
- Coordination avec vos conseils
- Préconisations sur mesure
- Accompagnement dédié
Les commissions perçues sur les solutions mises en place vous sont communiquées produit par produit, en euros, avant toute souscription.
Honoraires nets de taxes. Les modalités figurent dans notre document d'entrée en relation, remis avant toute mission.
Ce que recouvre chaque prestation
Ce que vous recevez, précisément
Le premier échange
Un rendez-vous d'une heure à une heure trente, en cabinet ou en visioconférence. Nous écoutons votre situation et posons un premier diagnostic. Aucun document ne vous est facturé à ce stade, et rien ne vous engage à poursuivre.
Le bilan patrimonial
L'inventaire complet de ce que vous détenez et de ce que vous devez : actif, passif, valeur nette, répartition par classe d'actifs. Vous repartez avec un document daté, exploitable ailleurs — chez votre notaire ou votre banquier si vous le souhaitez.
L'étude patrimoniale approfondie
Le bilan, complété par l'analyse stratégique et la projection : ce que devient votre patrimoine selon les décisions envisagées, chiffré sur votre situation fiscale réelle. C'est le document sur lequel se prend une décision.
Les situations complexes
Cession d'entreprise, démembrement, montage en société, transmission d'un domaine viticole : ces dossiers demandent un travail dont l'ampleur ne se devine pas à l'avance. Nous vous en remettons un devis avant de commencer.
Rémunération
Comment nous gagnons notre vie
Deux sources, et nous vous disons laquelle s'applique à chaque fois. Les honoraires ci-dessus, facturés pour un travail d'analyse, que vous donniez suite ou non. Les commissions versées par les partenaires dont nous mettons les solutions en place, que nous vous détaillons avant toute souscription.
Nous n'appartenons à aucun réseau bancaire et n'avons aucun produit maison à placer. C'est ce qui nous permet de vous dire qu'une solution ne vous convient pas — un conseiller salarié d'un établissement ne peut pas se le permettre aussi facilement.
Le détail figure dans le document d'entrée en relation, qui vous est remis avant toute mission, conformément à nos obligations de conseiller en investissements financiers.
Sans frais
Ce que vous ne payez pas
- Le premier rendez-vous, quelle qu'en soit la durée.
- Les échanges qui le suivent, tant qu'aucune prestation n'est engagée.
- L'ouverture de votre espace patrimonial en ligne, offerte.
- Le suivi de vos contrats une fois la mission accomplie.
- Un second avis, si vous souhaitez confronter notre analyse à une autre.
Questions fréquentes
Le premier rendez-vous est-il vraiment gratuit ?
Oui, sans condition ni contrepartie, quelle qu'en soit la durée. Il sert à comprendre votre situation et à déterminer si nous avons quelque chose à vous apporter. Si ce n'est pas le cas, nous vous le disons.
Pourquoi facturer un bilan patrimonial ?
Parce que c'est un travail d'analyse, indépendant de toute souscription. Le facturer garantit qu'il est mené pour vous et non pour aboutir à une vente : vous pouvez repartir avec le document sans donner suite, et l'utiliser ailleurs.
Comment êtes-vous rémunérés au-delà des honoraires ?
Par les commissions versées par les partenaires dont nous mettons les solutions en place. Elles vous sont détaillées avant toute souscription, et le document d'entrée en relation qui vous est remis avant toute mission en précise les modalités.
Les honoraires sont-ils déduits si je souscris ensuite ?
Cela se discute au cas par cas, selon la nature de la mission et de la solution mise en place. Le point est tranché avec vous avant le démarrage de l'étude, jamais après.
Qu'est-ce qu'une situation complexe ?
Une cession d'entreprise, un démembrement, un montage en société, la transmission d'un domaine viticole : des dossiers dont l'ampleur ne se devine pas à l'avance. Nous vous remettons un devis avant de commencer.
L'espace patrimonial en ligne est-il compris ?
Il est offert, y compris si vous ne souscrivez rien. Son ouverture ne conditionne aucune prestation payante.
Parlons de votre projet
Le premier entretien est gratuit, en cabinet ou en visioconférence.