Parlons de votre situation.

Un premier rendez-vous chez un conseiller en gestion de patrimoine n'engage à rien, et il ne devrait rien vous coûter. Chez nous, il ne coûte rien — parce qu'il sert d'abord à savoir si nous avons quelque chose à vous apporter.

Nous ne vendons aucun produit maison. Nous sommes rémunérés par des honoraires annoncés à l'avance et par les commissions des solutions mises en place, que nous vous détaillons. Cette transparence a une conséquence directe : nous n'avons aucun intérêt à vous proposer quelque chose dont vous n'avez pas besoin.

Par téléphone: 02 59 16 55 99; Du lundi au vendredi, aux heures de bureau
Par e-mail: gestion@patrimoinedugolfe.fr; Réponse sous 24 heures ouvrées

Certifiés AMF, immatriculés ORIAS · 4,9/5 sur Google sur 47 avis vérifiés

Faire mon bilan en 3 minutes

Neuf écrans courts avec vos vrais chiffres, et votre espace personnel ouvert aussitôt, adresse confirmée par un code reçu par e-mail. Votre conseiller vous rappelle.

Le premier rendez-vous

Comment il se déroule, concrètement

Vous racontez, nous écoutons

Votre situation, vos revenus, ce que vous détenez déjà, ce qui vous préoccupe et les échéances que vous voyez venir. Cette première heure sert à comprendre, pas à proposer. Un conseiller qui présente une solution avant d'avoir écouté ne vend pas du conseil.

Nous posons un diagnostic

Ce qui est solide, ce qui dort, ce qui coûte, ce qui manque. Vous repartez avec une lecture d'ensemble et deux ou trois priorités classées — pas une liste de produits.

Vous décidez de la suite, ou non

Si une étude approfondie a du sens, nous vous en annonçons le contenu et le prix avant de la démarrer. Si elle n'en a pas, nous vous le disons. Beaucoup de nos premiers rendez-vous se terminent sans suite immédiate, et c'est très bien ainsi.

Pour préparer

Ce qu'il est utile d'apporter

Votre dernier avis d'imposition — c'est le document le plus utile de tous.
Un relevé de vos contrats d'épargne et d'assurance vie, même approximatif.
Le tableau d'amortissement de vos crédits en cours, s'il y en a.
Vos relevés de carrière si la retraite fait partie de vos questions.
À défaut, venez sans rien : nous saurons quoi demander ensuite.

Où nous rencontrer

Sept bureaux, ou en visioconférence

Nous intervenons également à Lorient, et nous nous déplaçons volontiers lorsque c'est plus simple pour vous.

Questions fréquentes

Le premier rendez-vous est-il vraiment gratuit ?

Oui, sans condition ni contrepartie. Il sert à comprendre votre situation et à déterminer si nous avons quelque chose à vous apporter. Si ce n'est pas le cas, nous vous le disons — c'est plus utile pour vous, et plus honnête pour nous.

Combien de temps dure-t-il ?

Comptez une heure à une heure trente. C'est le temps nécessaire pour faire le tour d'une situation sans la survoler.

Faut-il un patrimoine minimum pour être accompagné ?

Non. Nous accompagnons des situations très différentes, et certaines des décisions les plus utiles concernent des patrimoines en construction. Ce qui compte est d'avoir un projet ou une question, pas un montant.

Comment êtes-vous rémunérés ?

Par des honoraires annoncés à l'avance — le bilan patrimonial et l'étude patrimoniale sont facturés, le premier échange non — et par les commissions des solutions mises en place, que nous vous détaillons. Nos honoraires figurent sur ce site et vous sont confirmés dans le document d'entrée en relation, remis avant toute mission.

Mes informations restent-elles confidentielles ?

Oui. Vos données sont utilisées pour votre accompagnement et pour vous recontacter à ce sujet. Elles ne sont ni cédées ni revendues à des tiers, et vous pouvez demander à les consulter, les corriger ou les supprimer à tout moment.

Peut-on se rencontrer à distance ?

Oui, la visioconférence est possible pour le premier rendez-vous comme pour le suivi. C'est même le mode le plus courant pour nos clients éloignés de nos bureaux.